Thành lập công ty nước ngoài

Lưu Ý Khi Mở Tài Khoản Ngân Hàng Tại Mỹ Cho Người Việt

08/02/2024

Layla

Lưu Ý Khi Mở Tài Khoản Ngân Hàng Tại Mỹ Cho Người Việt

Mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ là mối quan tâm của nhiều người Việt khi là du học sinh Mỹ, định cư tại Mỹ hay những người muốn thành lập công ty tại Mỹ.

Bài viết này JNT sẽ chia sẻ cho bạn các thông tin xoay quanh việc mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ và một số lưu ý mà bạn cần nhớ.

Mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ

Mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ là việc làm cần thiết cho các cá nhân và các chủ doanh nghiệp có dự định thành lập công ty tại Mỹ.

Quá trình mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ thường bao gồm việc chứng minh danh tính, cung cấp thông tin cá nhân hoặc doanh nghiệp và đôi khi cần có chứng minh về địa chỉ cư trú hoặc kinh doanh.

[caption id="attachment_12123" align="aligncenter" width="1200"] Mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ[/caption]

Lợi ích của việc mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ

Mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ mang lại nhiều lợi ích cho cá nhân và doanh nghiệp, đặc biệt là khi bạn thường xuyên thực hiện giao dịch quốc tế.

Sau đây là các lợi ích khi mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ mà bạn nên biết.

Thuận tiện cho giao dịch quốc tế

Giảm chi phí chuyển đổi tiền tệ: Giao dịch bằng đồng đô la Mỹ có thể giảm bớt chi phí liên quan đến việc chuyển đổi tiền tệ và các phí ngân hàng liên ngân hàng quốc tế.

Tối ưu hóa thanh toán: Dễ dàng thực hiện và nhận thanh toán từ khắp nơi trên thế giới, hỗ trợ tốt cho hoạt động kinh doanh và đầu tư quốc tế.

Tận hưởng các dịch vụ ngân hàng hiện đại

Tiếp cận công nghệ ngân hàng tiên tiến: Các ngân hàng Mỹ thường cung cấp các dịch vụ trực tuyến và di động tiên tiến, giúp quản lý tài chính một cách dễ dàng và an toàn.

Các sản phẩm ngân hàng đa dạng: Có cơ hội sử dụng một loạt các sản phẩm và dịch vụ tài chính từ tiết kiệm, đầu tư, cho vay, đến thẻ tín dụng.

[caption id="attachment_12124" align="aligncenter" width="1024"] Lợi ích khi mở tài khoản ngân hàng ở Mỹ[/caption]

Bảo vệ tài sản an toàn

Bảo mật cao: Ngân hàng Mỹ phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt về bảo mật và bảo vệ thông tin khách hàng.

Bảo hiểm tiền gửi: Tiền gửi thường được bảo hiểm bởi FDIC (Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang), giới hạn đến một số tiền nhất định.

Tăng cường uy tín doanh nghiệp

Xây dựng uy tín tài chính: Sử dụng tài khoản ngân hàng Mỹ có thể giúp doanh nghiệp tăng cường uy tín và độ tin cậy với đối tác quốc tế.

Dễ dàng mở rộng kinh doanh: Có tài khoản ngân hàng Mỹ có thể làm cho việc mở rộng hoạt động kinh doanh tại Mỹ hoặc với đối tác Mỹ trở nên thuận lợi hơn.

Những thách thức khi mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ đối với người Việt

Yêu cầu về giấy tờ phức tạp

Chứng minh danh tính và địa chỉ: Ngân hàng thường yêu cầu nhiều loại giấy tờ như hộ chiếu, visa, SSN (Social Security Number) hoặc ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) và chứng minh địa chỉ cư trú.

Thách thức với những người không có SSN hoặc ITIN: Đối với người không có SSN hoặc ITIN, việc mở tài khoản có thể trở nên phức tạp hơn.

[caption id="attachment_12121" align="aligncenter" width="1200"] SSN (Mã số an sinh xã hội cho người nước ngoài)[/caption]

Hiểu biết về hệ thống ngân hàng Mỹ

Phức tạp của hệ thống ngân hàng: Hệ thống ngân hàng Mỹ có thể khác biệt so với Việt Nam và việc hiểu rõ các quy định, phí, và dịch vụ có thể đòi hỏi nghiên cứu và học hỏi.

Rào cản ngôn ngữ

Khó khăn trong giao tiếp: Người không thông thạo tiếng Anh có thể gặp khó khăn trong việc hiểu các thuật ngữ ngân hàng và hoàn thành các biểu mẫu đăng ký.

Bị đưa vào danh sách đen

Danh sách đen này bao gồm các cá nhân có lịch sử tín dụng xấu, chẳng hạn như nợ xấu, gian lận tài chính, hoặc vi phạm các quy định của ngân hàng.

Bất kỳ ai là người Việt Nam đều bị đưa vào danh sách đen của một số bên như Mercury

[caption id="attachment_12118" align="aligncenter" width="480"] Thách thức khi bị đưa vào danh sách đen[/caption]

Cách giải quyết và lưu ý khi mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ đối với người Việt

Để giải quyết những thách thức này, người Việt có thể tìm kiếm dịch vụ của các công ty chuyên hỗ trợ mở tài khoản ngân hàng ở Mỹ (chẳng hạn như JNT).

Bạn cũng nên tìm hiểu kỹ về quy định và yêu cầu của ngân hàng trước khi mở tài khoản và lập kế hoạch quản lý tài chính cẩn thận để tránh phát sinh phí không cần thiết.

Ngoài ra, bạn cần chuẩn bị đủ giấy tờ cần thiết và nghiên cứu kỹ các ngân hàng cũng như các dịch vụ trước khi mở tài khoản.

Để tránh bị đưa vào danh sách đen, người Việt cần trả nợ đúng hạn các khoản vay tại Mỹ, cung cấp thông tin chính xác và đầy đủ khi mở tài khoản ngân hàng và tuân thủ các quy định của ngân hàng.

Các ngân hàng uy tín tại Mỹ

Bank of America
Wells Fargo
Citigroup
JPMorgan Chase
Capital One
TD Bank
PNC Financial Services
Ngân hàng New York Mellon Corp
US Bancorp

Dịch vụ mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ

JNT cung cấp dịch vụ mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tại các khu vực pháp lý ưu tiên cho công ty tại Mỹ.

Dựa trên mạng lưới đối tác với các ngân hàng quốc tế uy tín & đáng tin cậy, sau khi có đầy đủ các thông về doanh nghiệp của bạn, chúng tôi sẽ tư vấn về các ngân hàng và khu vực pháp lý phù hợp mà bạn muốn xem xét mở tài khoản.

JNT là đối tác thân thiết với nhiều ngân hàng uy tín trên thế giới.

[caption id="attachment_12120" align="aligncenter" width="1023"] Dịch vụ mở ngân hàng tại Mỹ của JNT Dịch vụ mở ngân hàng ở Mỹ của JNT[/caption]

Quy trình mở tài khoản

Xác minh doanh nghiệp (KYB)

Tùy thuộc vào mục tiêu dài hạn và nhu cầu kinh doanh, đội ngũ của chúng tôi sẽ đề xuất các khu vực pháp lý phù hợp để mở tài khoản ngân hàng.

Trong giai đoạn này, một số câu hỏi mà nhóm của chúng tôi sẽ làm rõ bao gồm:

- Hoạt động kinh doanh dự định của bạn là gì?
- Cấu trúc công ty của bạn là gì?
- Các giao dịch đến và đi dự kiến của bạn?
- Sơ yếu lý lịch của giám đốc và cổ đông?

Chuẩn bị kế hoạch kinh doanh

Chúng tôi sẽ cung cấp một kế hoạch kinh doanh dự thảo để xem xét. Đội ngũ của chúng tôi hiểu các thông tin mà các ngân hàng yêu cầu trước khi quyết định có đăng ký hoạt động kinh doanh của bạn hay không.

Chúng tôi sẽ chuẩn bị một kế hoạch kinh doanh toàn diện để tăng xác suất mở tài khoản thành công.

JNT mong muốn kế hoạch kinh doanh sẽ được hoàn thành. Chúng tôi sẽ thay mặt khách hàng xuất trình tài liệu cho các đối tác ngân hàng ưu tiên của chúng tôi.

Đánh giá trên mạng lưới ngân hàng toàn cầu

Chúng tôi sẽ cung cấp danh sách tất cả các ngân hàng đã cung cấp phản hồi tích cực. Để chọn ngân hàng phù hợp nhất với doanh nghiệp của bạn, chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn các thông tin quan trọng như phí mở tài khoản ngân hàng, tiền gửi ban đầu, giới hạn giao dịch và phí duy trì tài khoản.

Trong giai đoạn này, JNT sẽ thay mặt khách hàng của chúng tôi liên lạc rộng rãi với các ngân hàng. Khách hàng của chúng tôi chỉ được yêu cầu xem xét và ký vào các mẫu đơn mở tài khoản ngân hàng của công ty.

Chuẩn bị cho buổi phỏng vấn

Nếu được yêu cầu, đội ngũ của chúng tôi sẽ thay mặt khách hàng đàm phán về các giải pháp thay thế như phỏng vấn qua video hoặc điện thoại. Chúng tôi giúp khách hàng chuẩn bị các câu hỏi dự kiến cho cuộc phỏng vấn.

Tài khoản được mở thành công

Sau khi bộ phận kiểm duyệt của ngân hàng chấp thuận đơn đăng ký của bạn, tài khoản ngân hàng công ty của bạn sẽ được mở thành công trong vòng 5 ngày làm việc. Đội ngũ chuyên gia của chúng tôi sẽ đảm bảo mọi thứ đều đúng quy định, bao gồm kích hoạt mã thông báo ngân hàng trực tuyến, chuyển phát nhanh tài liệu ngân hàng và nạp tiền ký quỹ ban đầu.

Trung bình, dịch vụ mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp của chúng tôi sẽ được hoàn thành trong vòng 1-2 tuần. Khách hàng có thể có quyền truy cập vào ngân hàng trực tuyến trong vòng 1-2 ngày sau khi tài khoản chính thức được mở.

Yêu cầu về giấy tờ

Các yêu cầu có thể thay đổi tùy theo từng ngân hàng và loại hình doanh nghiệp, nhưng dưới đây là danh sách cơ bản những giấy tờ thông thường được yêu cầu:

Giấy chứng nhận đăng ký công ty và điều lệ của tổ chức, bằng chứng về địa chỉ và bản thỏa thuận hoạt động LLC
Thông tin công ty (cấu trúc, hoạt động kinh doanh…)
Lá thư xác nhận số EIN (số an sinh xã hội) của doanh nghiệp
Thông tin cá nhân của chủ sở hữu doanh nghiệp và các cổ đông lớn (bao gồm tên, địa chỉ, ngày sinh, và số an sinh xã hội (SSN) hoặc số ID cá nhân khác)
Giấy tờ tùy thân của người mở tài khoản (bao gồm hộ chiếu, bằng lái xe, hoặc ID chính phủ cần thiết cho quá trình xác minh danh tính)
Địa chỉ thực tế của doanh nghiệp và thông tin liên lạc như số điện thoại, email.

Xem thêm:

>> Mở Tài Khoản Ngân Hàng Singapore – Hướng Dẫn Từ A Đến Z

>> Mở Tài Khoản Ngân Hàng Tại Hồng Kông: Nên Hay Không Nên?